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Procedimientos Know Your Customer (KYC)

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Revisado por Alejandra C.Martín A.

Los procesos de Conozca a Su Cliente o KYC por su sigla en inglés (Know Your Customer), son fundamentales para garantizar operaciones seguras y legítimas.

En esta guía te explicamos qué son las verificaciones KYC, cómo funcionan, cómo se implementan y algunas recomendaciones para optimizar tu experiencia de juego.

¿Qué implica el KYC y cuál es su relevancia?

El KYC, sigla de “Conozca a Su Cliente” en español, representa un conjunto de procesos implementados por plataformas de juegos en línea en Colombia para verificar la identidad de sus usuarios.

Estos procesos funcionan como un método de autenticación de identidad en el ámbito digital, garantizando el cumplimiento de los usuarios con las normativas actuales.

La relevancia de estas verificaciones se intensifica en las operaciones monetarias. Los casinos y casas de apuestas necesitan confirmar la identidad de las personas que reciben o transfieren dinero, con el fin de asegurar que los fondos provengan de fuentes legítimas.

El proceso KYC detallado

Generalmente, el procedimiento KYC consiste en los siguientes tres componentes principales:

  1. Programa de Identificación del Cliente:

    Lo primero es verificar realmente si el jugador es quien dice ser. Generalmente, este paso se realiza con una foto de tu pasaporte o carnet de identidad.
  2. Customer Due Diligence (CDD):

    Esta es la evaluación del riesgo asociada a tu perfil y se divide en tres niveles.

    El nivel simplificado se hace automáticamente al momento de abrir una cuenta. Luego, hay otra diligencia cuando alcanzas un umbral preestablecido de depósitos y/o retiros.

    Por último, la diligencia mejorada se aplica a cuentas consideradas de alto riesgo, como políticos, corredores de bolsa, o a jugadores que apuestan grandes sumas de dinero.
  3. Monitoreo continuo:

    Tu cuenta se monitorea continuamente por el operador. Cualquier actividad sospechosa, como un depósito considerablemente mayor que los habituales, puede desencadenar una investigación extra.

    Tus fondos podrían ser congelados hasta que se resuelva el asunto.

Factores desencadenantes de controles KYC

Existen acciones o factores que desencadenan fácilmente procedimientos KYC en clientes antiguos. Algunos ejemplos son:

  • Gelscheine

    Umbrales de retiro

    Alcanzar un monto predeterminado en los retiros, puede provocar una verificación adicional.

  • Attention

    Patrones inusuales de actividad

    Cualquier actividad o conducta inusual a la hora de apostar, posiblemente desencadene un análisis KYC.

  • Alerta Roja

    Actualizaciones en los datos de la cuenta

    Cualquier cambio en los datos personales o datos bancarios, probablemente provoque una evaluación extra.

  • documento

    Auditorías aleatorias

    Existen auditorías aleatorias periódicas, para asegurar un cumplimiento con las normativas del mundo iGaming.

KYC v/s la prevención del blanqueo de capitales

Aunque el KYC (Conozca a Su Cliente) y el Anti-Lavado de Dinero (AML) están interrelacionados, cumplen funciones diferentes.

Por un lado, el KYC se centra en la confirmación de la identidad de los usuarios, mientras que las estrategias de AML se orientan hacia la monitoreo de transacciones y el reporte de operaciones que resulten sospechosas.

Consejos para una verificación KYC eficiente

Para no tener problemas y asegurar una verificación KYC eficiente y rápida, te dejamos las siguientes recomendaciones:

Perfil de usuario en la pantalla de un notebook

Envía información que coincida con tus documentos

Rellena con tu nombre completo, fiel a como aparece en tu documento de identidad, sin apodos, así evitas cualquier confusión en el proceso KYC.

Lupa sobre documento con signo de verificación. Caja de regalo atrás del documento.

Envía documentos e imágenes claras y legibles

Al enviar una foto de tu documento de identidad, preocúpate de que se encuentre completamente visible. Las imágenes tienen que ser legibles y de alta calidad.

Martillo de juez simulando golpe sobre ficha de casino verde

Verifica la validez de la información en tus documentos

Preocúpate de enviar documentos vigentes y válidos a la fecha. Un documento caducado puede retrasar con creces el proceso de verificación.

Móvil en mano rodeados de billetes, tarjetas de crédito y monedas

Responde a tiempo las solicitudes

Revisa periódicamente los mensajes que el operador te puede enviar a través de la plataforma. Cuanto más tardes, más tardará la verificación KYC en completarse.

pantalla de tablet con billetes, cartera y monedas

Utiliza métodos de pago verificados

Una recomendación útil es mantener el mismo método de pago para depósitos y retiros. Cambiar la forma de pagar o cobrar, puede resultar sospechoso para el operador.

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