Know Your Customer (KYC) uitgelegd
Know Your Customer (KYC) betekent letterlijk “ken je klant”. Het staat voor het proces waarbij gokbedrijven de identiteit van hun klanten bevestigen.
In deze gids leggen we je uit wat KYC precies is, waarom het belangrijk is, wat de redenen zijn voor KYC-controles en hoe het verschilt van Anti-Money Laundering (AML). We delen ook tips om het KYC-proces te versnellen.
Wat is KYC en waarom is het belangrijk?
KYC, oftewel Know Your Customer, is een essentieel onderdeel van het financiële systeem in Nederland. Het houdt in dat financiële instellingen verplicht zijn om de identiteit van hun klanten te verifiëren en het doel van hun transacties te begrijpen.
Deze maatregel is bedoeld om witwassen van geld, financiering van terrorisme en andere vormen van financiële criminaliteit te voorkomen. Financiële instellingen moeten nauwkeurige en actuele informatie over hun klanten bijhouden en regelmatig controleren.
Bij goksites betekent dit dat spelers persoonlijke documenten, zoals een identiteitsbewijs, moeten delen om hun identiteit te bevestigen. De gokbedrijven monitoren het speelgedrag van hun klanten om verdachte transacties en gedragingen te onderscheppen.
Het KYC-proces uitgelegd
Het hele KYC-proces bestaat uit drie grote onderdelen:
1. Identificatie
De eerste stap van het KYC-proces omvat het verzamelen van relevante informatie om de identiteit van de klant vast te stellen.
In het geval van online gokken moeten gokbedrijven de identiteit van hun klanten vaststellen door het verzamelen van officiële identiteitsdocumenten, zoals een paspoort of een identiteitsbewijs, en andere relevante informatie zoals een bewijs van adres.
Dit helpt om de identiteit van de speler te verifiëren en te bevestigen dat zij legaal gerechtigd zijn om te gokken.
2. Verificatie
Nadat de benodigde informatie is verzameld, wordt deze gecontroleerd en geverifieerd om te waarborgen dat de verstrekte gegevens overeenkomen met de werkelijke identiteit van de klant.
Dit kan worden gedaan door het raadplegen van externe bronnen en databases.
3. Monitoring
Eenmaal geregistreerd, zullen de activiteiten van de speler regelmatig worden gemonitord door het gokbedrijf.
Dit omvat het controleren van transacties en het speelgedrag van de speler om eventuele verdachte activiteiten te detecteren, zoals ongebruikelijke stortingen of inzetpatronen die wijzen op gokverslaving.
Daarnaast proberen gokbedrijven verdachte activiteiten te detecteren en te voorkomen. Denk aan het witwassen van geld, financieren van terrorisme en andere vormen van financiële criminaliteit.
Redenen voor KYC-controles bij bestaande klanten
Bij goksites leiden verschillende triggers tot extra KYC-controles bij bestaande klanten. De belangrijkste triggers zijn:
Grote stortingen of opnames
Aanzienlijke financiële transacties, zoals grote stortingen of opnames, kunnen een trigger vormen voor extra KYC-controles. Dit kan wijzen op potentieel risicovol gedrag dat nader onderzocht moet worden.
Ongebruikelijk speelgedrag
Als een bestaande klant plotseling ongebruikelijke speelpatronen vertoont, zoals aanzienlijk hogere inzetten of frequente veranderingen in speelgedrag, kan dit leiden tot extra KYC-controles om eventuele zorgen over gokverslaving of ongeautoriseerd gebruik aan te pakken.
Wijzigingen in persoonlijke gegevens
Eventuele wijzigingen in de persoonlijke gegevens van een klant, zoals een nieuw adres of een verandering in betaalmethoden, kunnen ook als triggers dienen voor extra KYC-controles om te verifiëren of de verstrekte informatie nog steeds accuraat is.
Willekeurige controles
Het is bekend dat goksites soms willekeurige KYC-controles uitvoeren bij bestaande klanten. Hiervoor is niet altijd een aanleiding. De goksites doen dit om te voldoen aan de regels opgelegd door de Nederlandse Kansspelautoriuteit.
Wat is het verschil tussen KYC en AML?
In het kader van online gokken richt KYC (Know Your Customer) zich voornamelijk op het identificeren van spelers, het vaststellen van hun identiteit en het verifiëren van de verstrekte informatie.
AML (Anti-Money Laundering) daarentegen richt zich op het monitoren van financiële transacties en activiteiten om verdachte patronen te identificeren die kunnen wijzen op witwassen van geld of financiering van terrorisme.
Terwijl KYC zich richt op de authenticiteit van spelers, stelt AML-maatregelen gokbedrijven in staat om verdachte financiële activiteiten te detecteren en te voorkomen binnen de context van online gokken.
Beide maatregelen zijn essentieel om een veilige en gereguleerde spelomgeving te waarborgen en te voldoen aan de wettelijke vereisten met betrekking tot online gokken.
Het KYC-proces sneller doen verlopen
Het KYC-proces is soms frustrerend, vooral als je onmiddellijk wil beginnen met gokken. Gelukkig zijn er een paar dingen die je helpen om het proces met zo min mogelijk gedoe te doorlopen. Hier zijn onze beste tips:
Verstrek accurate informatie
Zorg ervoor dat je bij het aanmelden bij een online goksite nauwkeurige en volledige persoonlijke gegevens verstrekt. Foutieve of onvolledige informatie kan leiden tot vertragingen in het KYC-proces.
Gebruik duidelijke documenten
Wanneer je gevraagd wordt om identiteitsbewijzen of adresverificatie-documenten te verstrekken, zorg dan voor duidelijke en goed leesbare kopieën. Dit kan het verificatieproces versnellen.
Wees goed bereikbaar
Zorg ervoor dat de contactgegevens die je verstrekt up-to-date zijn, zodat de goksite snel contact met je kan opnemen indien nodig.
Begrijp de vereisten
Neem de tijd om de KYC-vereisten van de goksite te begrijpen en zorg ervoor dat je alle benodigde documenten en informatie bij de hand hebt voordat je het verificatieproces start.
Contacteer de klantenservice
Als je merkt dat het verificatieproces onnodig lang duurt, neem dan contact op met de klantenservice van de goksite om te informeren over de status en om te zien of er manieren zijn om het proces te versnellen.
KYC in een notendop
KYC speelt een cruciale rol in het waarborgen van de integriteit van online gokplatformen door de identiteit van gebruikers te verifiëren en frauduleuze activiteiten te voorkomen.
Wil je bijdragen aan een snel en vlot KYC-proces? Dit doe je door accurate informatie te verstrekken, snel te reageren op verzoeken en op de hoogte te blijven van je accountactiviteiten.
