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Procedimientos Know Your Customer (KYC)

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Revisado por Luis López R.Luis T.

Los procesos de Know Your Customer, KYC o de Conozca a Su Cliente, son fundamentales para garantizar operaciones y transacciones seguras.

En esta guía sobre los procedimientos KYC, vas a encontrar información completa sobre qué son, cómo funcionan, cómo se implementan y algunos consejos para optimizar tu experiencia de juego.

¿Qué significa KYC y por qué es importante?

KYC, o Conozca a Su Cliente en español, es un conjunto de procedimientos que los sitios de juego en línea en Chile emplean para confirmar la identidad de sus jugadores.

Estas verificaciones sirven como una forma de autenticación de identidad en plataformas digitales, asegurando que todos los jugadores cumplan con las normativas vigentes.

Esto adquiere mayor importancia en las transacciones de dinero. Los casinos y casas de apuestas deben comprobar quién es la persona que recibe o entrega el dinero, para asegurar que proviene de una fuente legítima.

El proceso KYC detallado

Generalmente, el procedimiento KYC consiste en los siguientes tres componentes principales:

  1. Programa de Identificación del Cliente:

    Lo primero es verificar realmente si el jugador es quien dice ser. Generalmente, este paso se realiza con una foto de tu pasaporte o carnet de identidad.
  2. Customer Due Diligence (CDD):

    Esta es la evaluación del riesgo asociada a tu perfil y se divide en tres niveles.

    El nivel simplificado se hace automáticamente al momento de abrir una cuenta. Luego, hay otra diligencia cuando alcanzas un umbral preestablecido de depósitos y/o retiros.

    Por último, la diligencia mejorada se aplica a cuentas consideradas de alto riesgo, como políticos, corredores de bolsa, o a jugadores que apuestan grandes sumas de dinero.
  3. Monitoreo continuo:

    Tu cuenta se monitorea continuamente por el operador. Cualquier actividad sospechosa, como un depósito considerablemente mayor que los habituales, puede desencadenar una investigación extra.

    Tus fondos podrían ser congelados hasta que se resuelva el asunto.

Factores desencadenantes de controles KYC

Existen acciones o factores que desencadenan fácilmente procedimientos KYC en clientes antiguos. Algunos ejemplos son:

  • Gelscheine

    Umbrales de retiro

    Alcanzar un monto predeterminado en los retiros, puede provocar una verificación adicional.

  • Attention

    Patrones inusuales de actividad

    Cualquier actividad o conducta inusual a la hora de apostar, posiblemente desencadene un análisis KYC.

  • Alerta Roja

    Actualizaciones en los datos de la cuenta

    Cualquier cambio en los datos personales o datos bancarios, probablemente provoque una evaluación extra.

  • documento

    Auditorías aleatorias

    Existen auditorías aleatorias periódicas, para asegurar un cumplimiento con las normativas del mundo iGaming.

Diferencia entre KYC y blanqueo de capitales o AML

Si bien KYC y Anti-Lavado de Dinero (AML) o el blanqueo de capitales están relacionados, tienen propósitos distintos.

Mientras que KYC se enfoca en la verificación de identidad de los jugadores, las prácticas de AML se dedican a monitorizar transacciones y reportar actividades que parezcan sospechosas.

Consejos para un proceso KYC eficiente

Para no tener contratiempos y asegurar una verificación KYC eficiente y eficaz, te dejamos los siguientes tips:

Perfil de usuario en la pantalla de un notebook

Entrega información que coincida con tus documentos

No utilices apodos, rellena siempre con tu nombre completo, fiel a como aparece en tu documento de identidad, así evitas cualquier confusión o atraso en el proceso KYC.

Lupa sobre documento con signo de verificación. Caja de regalo atrás del documento.

Envía documentos e imágenes claras y legibles

Al enviar una foto de tu carnet o pasaporte, preocúpate de esté completamente visible. Las imágenes deben ser legibles y de buena calidad.

Martillo de juez simulando golpe sobre ficha de casino verde

Verifica la validez de su información y documentos

Asegúrate de enviar documentos que estén vigentes y válidos a la fecha. Cualquier documento caducado puede retrasar el proceso de verificación.

Móvil en mano rodeados de billetes, tarjetas de crédito y monedas

Responde a tiempo cualquier solicitud adicional

Revisa periódicamente los correos electrónicos o mensajes en la plataforma. Cuanto más tardes en responder las solicitudes del operador, más tardará el proceso KYC en completarse.

pantalla de tablet con billetes, cartera y monedas

Utiliza métodos de pago ya verificados y reconocidos.

Una buena recomendación es mantener siempre el mismo método de pago para depósitos y retiros. Cambiar constantemente el método para pagar o cobrar ganancias, puede resultar sospechoso para el operador y provocar más retrasos en la verificación KYC.

Fuentes de información

1. https://www.signicat.com/es/blog/kyc-know-your-customer

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