Los procedimientos Know Your Customer (KYC)
Los procesos de Know Your Customer, KYC o de Conozca a Su Cliente, son fundamentales para garantizar operaciones y transacciones seguras.
En esta guía sobre los procedimientos KYC, vas a encontrar información completa sobre qué son, cómo funcionan, cómo se implementan y algunos consejos para optimizar tu experiencia de juego.
¿Qué significa KYC y por qué es importante?
KYC, o Conozca a Su Cliente en español, es un conjunto de procedimientos que los sitios de juego en línea en Chile emplean para confirmar la identidad de sus jugadores.
Estas verificaciones sirven como una forma de autenticación de identidad en plataformas digitales, asegurando que todos los jugadores cumplan con las normativas vigentes.
Esto adquiere mayor importancia en las transacciones de dinero. Los casinos y casas de apuestas deben comprobar quién es la persona que recibe o entrega el dinero, para asegurar que proviene de una fuente legítima.
El proceso KYC detallado
Generalmente, el procedimiento KYC consiste en los siguientes tres componentes principales:
- Programa de Identificación del Cliente:
Lo primero es verificar realmente si el jugador es quien dice ser. Generalmente, este paso se realiza con una foto de tu pasaporte o carnet de identidad. - Customer Due Diligence (CDD):
Esta es la evaluación del riesgo asociada a tu perfil y se divide en tres niveles.
El nivel simplificado se hace automáticamente al momento de abrir una cuenta. Luego, hay otra diligencia cuando alcanzas un umbral preestablecido de depósitos y/o retiros.
Por último, la diligencia mejorada se aplica a cuentas consideradas de alto riesgo, como políticos, corredores de bolsa, o a jugadores que apuestan grandes sumas de dinero. - Monitoreo continuo:
Tu cuenta se monitorea continuamente por el operador. Cualquier actividad sospechosa, como un depósito considerablemente mayor que los habituales, puede desencadenar una investigación extra.
Tus fondos podrían ser congelados hasta que se resuelva el asunto.
Factores desencadenantes de controles KYC
Existen acciones o factores que desencadenan fácilmente procedimientos KYC en clientes antiguos. Algunos ejemplos son:
Umbrales de retiro
Alcanzar un monto predeterminado en los retiros, puede provocar una verificación adicional.
Patrones inusuales de actividad
Cualquier actividad o conducta inusual a la hora de apostar, posiblemente desencadene un análisis KYC.
Actualizaciones en los datos de la cuenta
Cualquier cambio en los datos personales o datos bancarios, probablemente provoque una evaluación extra.
Auditorías aleatorias
Existen auditorías aleatorias periódicas, para asegurar un cumplimiento con las normativas del mundo iGaming.
Diferencia entre KYC y blanqueo de capitales o AML
Si bien KYC y Anti-Lavado de Dinero (AML) o el blanqueo de capitales están relacionados, tienen propósitos distintos.
Mientras que KYC se enfoca en la verificación de identidad de los jugadores, las prácticas de AML se dedican a monitorizar transacciones y reportar actividades que parezcan sospechosas.
Consejos para un proceso KYC eficiente
Para no tener contratiempos y asegurar una verificación KYC eficiente y eficaz, te dejamos los siguientes tips:
Entrega información que coincida con tus documentos
No utilices apodos, rellena siempre con tu nombre completo, fiel a como aparece en tu documento de identidad, así evitas cualquier confusión o atraso en el proceso KYC.
Envía documentos e imágenes claras y legibles
Al enviar una foto de tu carnet o pasaporte, preocúpate de esté completamente visible. Las imágenes deben ser legibles y de buena calidad.
Verifica la validez de su información y documentos
Asegúrate de enviar documentos que estén vigentes y válidos a la fecha. Cualquier documento caducado puede retrasar el proceso de verificación.
Responde a tiempo cualquier solicitud adicional
Revisa periódicamente los correos electrónicos o mensajes en la plataforma. Cuanto más tardes en responder las solicitudes del operador, más tardará el proceso KYC en completarse.
Utiliza métodos de pago ya verificados y reconocidos.
Una buena recomendación es mantener siempre el mismo método de pago para depósitos y retiros. Cambiar constantemente el método para pagar o cobrar ganancias, puede resultar sospechoso para el operador y provocar más retrasos en la verificación KYC.
Fuentes de información
1. https://www.signicat.com/es/blog/kyc-know-your-customer
