Verificaciones Know Your Customer (KYC)
Los procesos de verificación Know Your Customer (KYC) o más conocido en español como Conoce a tu Cliente, son fundamentales para garantizar experiencias de juego seguras y legítimas.
En esta guía sobre sobre KYC vas a encontrar qué son, cómo funcionan, cómo se implementan y algunas recomendaciones para optimizar tu experiencia juegando en casinos o casas de apuestas en línea.
¿Qué significa KYC y por qué es importante?
KYC viene de Know Your Customer, el cual es un conjunto de procedimientos de verificación que los sitios de juego en línea en España realizan para confirmar la identidad de sus jugadores.
Esto es más importancia aún en lo que son las transacciones de dinero. Los casinos y casas de apuestas en línea deben comprobar quién es la persona que entrega o recibe el dinero, para asegurar que proviene de una fuente legítima.
El proceso KYC detallado
Generalmente, un procedimiento de verificación KYC se basa en los siguientes tres componentes claves:
- Identificación del Cliente:
Primero lo primero. Es obligatorio verificar quién es realmente el jugador detrás de la pantalla. Generalmente, este paso se lleva a cabo con una imagen del DNI, licencia de conducir o pasaporte. - Customer Due Diligence (CDD):
Es necesario realizar una evaluación del riesgo asociada a tu perfil como jugador. Esta se divide en tres niveles.
El nivel simplificado se hace de manera automática al momento de abrir una nueva cuenta.
Luego, hay otra diligencia cuando alcanzas un umbral de depósitos y/o retiros preestablecidos.
Por último, la diligencia mejorada se aplica a cuentas consideradas de alto riesgo, como políticos, corredores de bolsa, personas expuestas públicamente (PEP), o simplemente jugadores que apuestan grandes sumas de dinero. - Monitoreo continuo:
Tu cuenta es monitoreada continuamente por la plataforma del operador. Cualquier actividad inusual, como un depósito considerablemente mayor que los habituales, puede desencadenar una investigación extra.
Tus fondos podrían ser congelados hasta que eso sea resuelto.
Factores desencadenantes
Existen factores que pueden desencadenar o activar la alerta para que el operador realice procedimientos KYC en sus clientes antiguos. Algunos ejemplos son:
Umbrales de retiro preestablecidos
Alcanzar un monto predeterminado en retiradas de dinero, puede a activar una alerta para realizar verificaciones adicionales.
Conductas inusuales de actividad
Cualquier actividad o conducta que salga de lo habitual a la hora de apostar, probablemente desencadene una evaluación KYC.
Cambios en los datos de la cuenta
Los cambios en datos personales o bancarios, definitivamente pueden generar una alerta para realizar un procedimiento KYC.
Auditorías aleatorias
Las auditorías aleatorias periódicas, son necesarias para asegurar el cumplimiento con las normativas de la DGOJ en España.
Diferencia entre procedimientos KYC y AML
Si bien los procesos KYC y Anti-Lavado de Dinero (AML), o blanqueo de capitales, están directamente relacionados, tienen objetivos distintos.
Los procedimientos KYC se enfocan en la verificación de identidad de los jugadores y garantizar un juego legítimo, mientras que las prácticas de AML se dedican a monitorizar transacciones y reportar cualquier actividad que parezca sospechosa.
Consejos para un proceso KYC eficiente
Para no tener ningún atraso y asegurar que la verificación KYC sea eficiente y eficaz, te dejamos algunos consejos:
Entrega información que coincida con tus documentos
Rellena con tu nombre completo, sin utilizar apodos y fiel a como aparece en tu DNI, así evitas confusiones o atrasos en el proceso de verificación KYC.
Envía documentos con imágenes claras y legibles
Al enviar una foto de tu DNI, presta atención a que esté todas las esquinas visible. Además, las imágenes deben ser totalmente legibles y de buena calidad.
Verifica la validez tus documentos
Asegúrate de que al enviar tus documentos, estén vigentes y válidos a la fecha actual. Un documento caducado puede retrasar todo el proceso de verificación.
Responde a tiempo cualquier solicitud adicional
Revisa continuamente los mensajes en la plataforma del sitio web. Cuanto más tardes en responder, más tardará el proceso KYC en llevarse a cabo.
Utiliza métodos de pago ya verificados
Un buen consejo es mantener siempre el mismo método para depositar y retirar. Cambiar repentinamente el método de pago, puede resultar sospechoso para el operador y generar más retrasos en la verificación KYC.
