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El Know Your Customer (KYC) explicado

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Revisado por Katherine A.

Los procesos Know Your Customer (KYC), o “Conoce a tu Cliente” en español, son cruciales para asegurar experiencias de juego seguras y legales.

En nuestra guía sobre KYC encontrarás información sobre qué son, su funcionamiento, implementación y consejos para optimizar tu experiencia en casinos o casas de apuestas online.

¿Qué es KYC y su importancia?

KYC, siglas que responden a Know Your Customer, es un conjunto de procedimientos de verificación que los sitios de juego online en México utilizan para confirmar la identidad de sus usuarios.

Estos procesos son especialmente relevantes en transacciones monetarias. Los casinos y casas de apuestas online deben verificar la identidad de quienes manejan el dinero para asegurarse de su origen legítimo.

El proceso KYC

Los procedimientos de verificación KYC generalmente incluyen tres componentes clave:

Identificación del Cliente (CIP)

El primer paso en el proceso KYC de cualquier casino o casa de apuestas deportivas es comprobar si el usuario es realmente quien dice ser.

Buscan dos cosas principales: una prueba genuina de tu identidad y tu dirección.

Se verifica la identidad del jugador mediante documentos como ID, licencia de conducir o pasaporte.

Customer Due Diligence (CDD)

Consiste en evaluar el riesgo asociado a cada perfil de jugador, dividido en tres niveles.

Estos niveles incluyen diligencia simplificada al abrir una cuenta, otra al alcanzar ciertos umbrales de depósitos/retiros y una diligencia mejorada para cuentas de alto riesgo.

  • Un nivel simplificado de control se realiza automáticamente en cada nueva cuenta de juego.
  • Un nivel superior de diligencia se pone en marcha cuando se alcanza un umbral predeterminado de depósito o retirada establecido por el proveedor de la plataforma. Tu cuenta se bloqueará automáticamente hasta que proporciones los documentos solicitados y hayas demostrado ser quien dices ser.
  • Se aplicará una diligencia mejorada a las cuentas que se consideren de alto riesgo. Esto podría deberse a su ocupación (político, corredor de bolsa, etc.) o a que juega con grandes sumas. Se le pedirá más información sobre el origen de sus fondos.

Monitoreo Continuo

Las cuentas son constantemente supervisadas. Actividades inusuales pueden iniciar investigaciones adicionales y congelación de fondos temporal.

La detección de cualquier actividad sospechosa en la cuenta, por ejemplo, un ingreso repentino mucho mayor de lo habitual, dará lugar a una investigación más exhaustiva.

Tu cuenta de juego podría ser bloqueada o suspendida y tus fondos congelados hasta que se resuelva el asunto. Es posible que se envíe un informe a las autoridades locales para una investigación más exhaustiva.

Factores desencadenantes

Algunos factores que pueden activar procedimientos KYC en clientes ya existentes incluyen:

  • Gelscheine

    Umbrales de retiro preestablecidos

    Alcanzar un monto específico en retiros puede activar verificaciones adicionales.

  • Sprechblase mit Ausrufezeichen

    Actividades inusuales

    Conductas atípicas en las apuestas pueden desencadenar una revisión KYC.

  • Alerta Roja

    Cambios en los datos de la cuenta

    Modificaciones en la información personal o bancaria pueden generar una alerta para realizar un procedimiento KYC.

  • Certificado

    Auditorías aleatorias

    Necesarias para cumplir con las normativas de la Secretaría de Gobernación (SEGOB) en México.

Diferencia entre procedimientos KYC y AML

Aunque relacionados, los procesos KYC y Anti-Lavado de Dinero (AML) tienen distintos objetivos. KYC se enfoca en verificar la identidad de los jugadores y asegurar un juego legítimo, mientras que AML monitorea transacciones y reporta actividades sospechosas.

En otras palabras, los controles KYC garantizan la legitimidad del usuario, recopilando su información, previniendo el fraude y manteniendo la legalidad en diferentes sectores.

Por otro lado, la lucha contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) se encarga de vigilar de cerca las transacciones, informar de cualquier actividad sospechosa a las autoridades y poner fin al dinero negro.

Consejos para un proceso KYC efectivo

Para agilizar la verificación KYC y no sufrir retrasos te proponemos seguir estos consejos:

Información consistente con tus documentos

Asegúrate de que tus datos de registro coincidan exactamente con los de tu documento de identidad, sin apodos ni diminutivos.

Tip Pagos

Documentos claros y legibles

Envía fotos nítidas y completas de tu documento de identidad. Procura que la imagen sea de alta calidad.

Verifica la validez de tus documentos

Confirma que tus documentos están vigentes y tienen validez. De lo contrario se originarán retrasos en el proceso KYC.

Responde en plazo a los requerimientos

Responde rápidamente a solicitudes adicionales en la plataforma.

Tip Seguridad

Métodos de Pago Consistentes

Mantén el mismo método de pago para tus depositos y retiros. De esa forma evitarás sospechas y retrasos en la verificación KYC.

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